相談の準備
全部そろっていなくても大丈夫です。ある分だけ持ってきてください。
家計のメモ
相談の前に、分かる範囲で次のことをメモしてください。ざっくりで大丈夫です。
- 毎月の手取り（夫婦それぞれ）と、ボーナス
- 家賃か住宅ローンの毎月の金額と、ローンが終わる年
- スマホ代、ネット、電気・ガス・水道の毎月の金額
- 毎月の保険料の合計
- いまある預金の合計
家計のメモは、LINEで先に送れます。 LINEでメモを送る
先にもらえたら、相談の日までに表にしておきます。90分を、直す所の話に使えます。
持ってきてほしいもの
- 通帳か、ネットの銀行の明細（3か月分）
- クレジットカードの明細（3か月分）
- 給与明細（夫婦それぞれ、直近の1か月分）と源泉徴収票
- 保険の証券（全部）
- ねんきん定期便（あれば）
- 住宅ローンの返済の予定表（あれば）
- 学資保険の証券（あれば）
オンラインのご相談のときは、写真を前の日までにメールで送ってください。
当日の90分
- 0分
いま困っていることを聞きます
- 15分
家計を表にします（メモを先にもらっていれば、ここは短くなります）
- 50分
直す順番と、それぞれの金額を出します
- 80分
次にご自分でやることを3つ、紙に書いてお渡しします